核心提示：“充分运作好资金集中管理平台，为各成员单位提供多元化的金融服务，创造更好的经济效益。”7月17日下午，马钢集团财务有限公司副总经理伍生林对记者说，这也是财务公司设立的缘由。2011年10月才正式运营的马钢财务公司发展迅速，快速盈利，去年实现盈利1.85亿元。今年上半年实现营业收入1.92亿元、利润1.32亿元、所得税2100万元。财务公司已成为马钢非钢产业发展支柱和亮点。

　　“穷”则思变握紧拳头更给力

　　皖江在线讯自2011年下半年起，随着宏观发展环境的变化，实体经济遭遇寒冬，钢铁产业则成为“重灾区”。面对主业经济效益大幅下滑的窘境，钢铁企业使出浑身解数，纷纷向包括非钢产业在内的多领域拓展。马钢在想方设法外拓市场的同时，也在着力提升内功，开源节流。为实现多板块协同运营，提高资金周转效率，马钢决定搭建金融服务和资本运营平台，提升资金集约化和专业化管理水平，财务公司由此应运而生，2011年9月30日获批成立。

　　“那么，财务公司通过什么途径来实现资金的最大化归集、加快周转、增加效益呢?”面对记者提问，伍生林如数家珍：“就是建立集团成员单位间统一结算平台，降低内部交易成本;运用内部贷款、票据贴现等，调节成员单位资金余缺;通过同业拆借、发行债券等，为集团发展提供低成本融资;运用买方信贷、卖方信贷、融资租赁等，扩大产品销售;通过搭建资金管理信息系统，加强成员单位资金流的动态分析和统一监管，有效防范资金风险。”助力主业信贷支持力度大只有锅里有，碗里才会有。

　　财务公司成立后，为实现资金归集最大化，第一招棋是“缩编”与马钢合作的银行，选择6家主要合作银行与资金系统直连，涵盖了公司全部业务量的八成以上;再选择业务量较大的7家银行作为非直连合作银行，并视其业务量减小逐步销户，将资金划转到直连银行。第二招棋是采用了先进的联动账户模式，构建了覆盖各成员单位的资金管理信息系统，确定了分阶段、分批次上线方案，并从马钢集团150多家成员单位中首批选择了资金量较大的56家，在第一阶段分三批次上线，归集资金最高超过50亿元，实现了“收得进、付得出”。

　　有钱好办事。在信贷服务中，财务公司瞄准客户需求，把资金用到刀刃上。2012年初，马钢股份公司亟须信贷支持，财务公司积极运作，待4月初股权结构调整一完成即向股份公司发放贷款22亿元，全部用于置换外部银行贷款，利率下浮30%，全力支持钢铁主业减亏、扭亏。至去年底，资金系统成员单位达93家，资金归集日均余额逾70亿元。今年7月中旬，长钢股份生产经营急需资金，财务公司迅速筹措，几天内就将8000多万元承兑贴现、5000多万元流动资金贷款业务办理完毕。此外，财务公司为马钢合肥公司提供流动资金支持;为销售公司各加工中心提供低利率的票据融资尤其是商票保贴业务，既缓解其资金压力，还免去了在商业银行开票保证金的资金占用，大大降低了集团融资成本。

　　加强服务多管齐下效益好

　　在确保支付和满足流动性监管的前提下，财务公司注重发挥资金集中、结算、调剂、监控等职能优势，通过规范管理、控制风险、创新服务、提高效率，节约了企业融资成本、交易成本、结算成本。为降低集团财务费用，财务公司以存款、贷款余额双降为目标，把从成员单位归集来的资金贷给成员单位，并充分利用政策空间让利，缩小了集团外部商业银行贷款规模。去年底，财务公司信贷资产规模达到40亿元;今年4月达55亿元新高，进一步降低了集团运营成本。

　　到今年6月底，财务公司资金系统成员达95家，归集资金76亿元;累计从人民银行融入低成本资金13亿元，尽可能满足成员单位的贷款和票据贴现需求;创造条件为成员单位办理商票保贴业务22亿元，释放成员单位在商业银行的开票保证金6.6亿元;强化资金预算，降低备付金比例，加大资金运营力度，为成员单位提供信贷资产55亿元。开业至今，财务公司共提供结算服务13.43万笔、结算金额2962亿元，为成员单位节约财务费用2244万元，实现了收益最大化。

　　“用3年左右的时间，达到行业先进水平;用5年左右的时间，建成国内一流的财务公司”，是财务公司的近期发展目标。为实现这一目标，财务公司不断拓展业务范围，已成功开展了资金结算、自营贷款、票据贴现、票据再贴现、保险代理、委托贷款等业务，2012年资金归集度在全国147家同行中排名31位。今年以来，电票业务获批，外汇结售汇业务、同业拆借、经批准发行财务公司债券、承销成员单位企业债券等业务目前正在申办中。预计到2015年，财务公司年考核利润将突破5亿元，迈进“国内一流财务公司”的行列。